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山不转水转,猜猜谁是大股王

发布:网络07-14分类: 理财

金融新闻网

专栏 | 翎思札记 ・ 第10篇

作者 | 翎思君・Andy

原创 | 第120篇・首发于民众号

笔者按 - 专栏说明

纪录我在泛理财领域的学习实践与思索

涵盖基金、股票、理财、养老等话题

「日拱一卒,功不唐捐」

本文主要内容如下:

连买10年冠军基金和垫底基金

谁是创业板一哥

山不转水转

吭哧吭哧与淡定从容

一、冠军基金和垫底基金

许多人买基金都是看收益排行榜买的,在xx宝、手机银行app上面推荐的基金也是推荐近期收益好的基金给我们的。那耐久买入这些“热门”基金,能赚到钱吗?

昨天,我看到一则脑洞大开的文章,挺有意思,有人做了一个实验,延续10年买入上年度冠军基金和延续10年买入上年度垫底基金,10年厥后对比收益率,听上去感受是不是挺好玩的!

先不着急看结论,脑回路先慢跑5秒钟,你来猜猜,谁的收益会更高?冠军基金照样垫底基金...

数据泉源:wind,朱雀基金;

数据区间:2011.1.1至2020.12.31

注:战略一冠军基金:年度收益排名第一的基金;战略二垫底基金:年度收益倒数第一的基金

你猜怎么着,通过数据回测会发现,居然最终跑出来的收益率差不多!投资十年班级第一和十年班级倒数第一,最后考试成就没差异,难以置信吖~

固然,同样好玩的另有下面这一个数据统计――十年创业板权重股转变,带你看看这十年创业板一哥都是谁。

二、谁是创业板一哥

这两天,宁德时代抢了茅台的风头,成为时下资源市场的宠儿,宁德时代董事长曾毓敏的身价也一举跨越阿里巴巴马云,成为全球排名第25位,中国排名第3的超级富豪。

我记得,宁德时代2018年上市之后,我身边有同伙作为次新股买入,往后一直持有。然则,实在宁德时代在上市后的很长一段时间,一直在盘整,价钱在一个小区间往返颠簸,从2018年7月到2019年12月。

随着2019年特斯拉上海超级工厂投产之后,特斯拉迎来了高光时刻,马斯克也从濒临停业的边缘,逆风翻盘,兴奋的他竟在上海俏皮的跳起了“脱Yi舞”。

宁德时代,作为特斯拉的电池供应商,也迎来了风景时刻,2019年12月之后,股价一起上涨,从90元涨到现在的540元。

令人感伤的是,从2020年到2021年,创业板的权重股就像“流水席”一样平常快速的转变,创业板一哥也换了9波,从乐普医疗汇川手艺碧水源神州泰岳乐视网三聚环保温氏股份迈瑞医疗宁德时代。

在这9个创业板一哥中,5个已经跌落谷底,其中乐视网更是已经从创业板退市,另外四个的股价已经跌入10元区间。

三、山不转水转

可能许多人都好奇,为什么延续买冠军基金和垫底基金,最后收益率会是差不多的?以是先讲一下这个原理。

正所谓“风水轮流转”,股票市场上面某个行业板块不是一直都上涨,也没有说一直都下跌的,而是轮流演出,这就是所谓的“板块轮动”。好比去年大热的白酒板块,在去年3月份之前的很长一段时间内,这个板块履历了一段异常漫长的“蛰伏期”,直到2020年3月份的才迎来了春天。

以是,所谓的冠军基金不会永远都是冠军,所谓的垫底基金也不会永远都是垫底基金,“风水”都是轮流转的。而且事实上,若是你去追所谓的冠军基金,那么你还可能亏损。好比2011年亏损33.56%,2013年亏损8.18,2016年亏损11.87%,2018年亏损23.47%。

涨多了就要下跌,这是很正常的,以是不要去盲目的追热门,其他人给你推荐的收益率高的热门基金也不要随便买。

那“风水轮流转”适合股票吗?不适合。由于单只股票的不确定因素太多了,可能你买进去之后它就一直不涨,好比买中国石油股份(00857.HK),更有可能就退市了,好比乐视网。

以是,我们前两天那篇文章还记得吗?《解读2021巴菲特股东大会对我们家庭理财的启示》,巴菲特在2021年股东大会上面就忠告新手投资者“天下以异常戏剧的方式在转变,选择伟大的公司比仅仅选择一个有前途的行业要庞大得多”。

四、吭哧吭哧与淡定从容

延续十年投冠军基金和延续十年投垫底基金,平均收益率都在6%-7%之间,这个收益率是个什么看法呢?是高照样低?

在《从债券基金讲到年金保险的万能账户》文章中我们讲到过,二级债基的收益率可以到达6%以上,而二级债基的股票仓位占对照低,以是颠簸性对照小。比起连投冠军基金,动辄30%亏损回撤来说,风险小了许多。

我们以文中讲到的“短期储蓄组合”为例,“短期储蓄组合”从2015年6月至2021年7月,平均年化收益率是5.82%,历史最大回撤-3.94%。收益水平和延续投冠军基金差不了太多,然则回撤风险却小了许多。

以是,会不会有种自己十年在那里吭哧吭哧追股票,还要遭受动辄20%、30%的回撤风险,最后发现,不如一些稳健的理财来得恬静,收益也差不多。

固然,选择基金也是需要一定的知识和履历积累的,并不是那么容易,买错了基金也可能赚不到钱,还可能亏钱。

以是,正如《解读2021巴菲特股东大会对我们家庭理财的启示》巴菲特说的,通俗投资者定投指数基金最合适。

除了做指数定投,我们也可以做一个升级版的设计,将需求拆脱离来,好比说我们的养老金,养老金有一个特点是活多久领多久,而且岁数越大越不需要我们去费心,最好定期领取,阻止被其他人私自挪用一次性就取完了。指数基金定投从养老现实需求的角度,就不太适合。

以是,从科学的家庭财政设计角度,可以接纳指数基金定投来获得超额的收益,周期可以也许5-10年,耐久坚持这种习惯,这时代你可以动态做微调,在5-10年间若是有急事需要用钱,取出钱来,也许率也不会说是亏损被迫卖出的。

而诸如养老、小孩子教育、婚姻财富设计、锁定耐久利率等等这些具有明确目的,而且仅靠收益率知足不了目的需求的生涯项目,可以通过保险这样的工具来完成。

家庭财政设计是一个庞大的历程,若是你对这个话题感兴趣,迎接关注我,我是翎思君Andy,即讲基金又讲保险。

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(风险提醒:本文所述看法/理财富品不作为理财投资推荐依据,投资有风险,入市需郑重)

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hi,吭哧吭哧,在忙啥呢?

风水轮流转,不要盲目追热门

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