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民生银行被罚超1亿元!因监管发现问题屡查屡犯等31条违规

发布:网络07-16分类: 理财

金融新闻网

据银保监会网站7月16日新闻,民生银行由于31条违法违规行为被银保监会罚款11450万元。

此次罚单与银保监会开展的影子银行和交织金融营业专项现场检查有关。

民生银行主要违法违规事实如下:

一、羁系发现问题屡查屡犯

二、检查发现问题整改不到位

三、对责任职员的责任认定和问责不到位

四、内部制度治理不足,个体制度与羁系要求冲突

五、配合现场检查不力

六、信息系统管控有用性不足

七、未向羁系部门真实反映营业数据

八、未严酷执行理财投资相助机构名单制治理

九、理财营业整改转型不相符羁系要求

十、违规调整理财富品收益

十一、理财富品收益兑付不合规

十二、违规调治理财营业利润

十三、使用内部账户截留理财富品浮动治理费收入和承接风险资产

十四、理财富品间相互生意资产调治收益

十五、理财富品未实现账实相符、单独托管

十六、理财富品投资清单未反映真真相形,及格投资者认定不审慎

十七、开放式公募理财富品投资杠杆水平超标

十八、公募理财富品持有单只证券市值比例超标

十九、开放式公募理财富品流动性资产持有比例不达标

二十、理财富品信息挂号不规范

二十一、理财富品信息披露不规范

二十二、理财富品托管不尽职

二十三、违规开展委托资产治理营业

二十四、同业营业未执行专营部门制

二十五、同业营业生意对手治理不健全

二十六、同业营业统一授信治理不到位

二十七、违规将转贴现票据转为投资资产,未真实反映票据规模

二十八、会计核算不规范

二十九、刊行虚伪结构性存款产物

三十、未对信贷资产收益权转让营业对应资产计提资源

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