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常见金融术语解释|金融英语

发布:网络07-17分类: 理财

金融新闻网

外汇与汇率

* 通汇合约 Agency Agreement

* 通汇银行 Correspondent Bank

* 商业汇票 Commercial Bill of Exchange

* 银行支票 Banker’s Check

* 外洋汇票 Foreign Bill of Exchange

* 要害钱币 Key Currency:是指国际上普遍接受的,该国国际收支中使用最多,外汇贮备中占比最大的自由外汇。现在来说,美元、欧元、日元为大多数国家的要害钱币。

* 汇率 Exchange Rate

* 直接标价法 Direct Quotation

* 间接标价法 Indirect Quotation

* 汇价点 Point

* 买入汇率 Buying Rate

* 卖出汇率 Selling Rate

* 中央汇率 Medial Rate:买入汇率与卖出汇率的平均数就称为中央汇率。中央汇率常用来对汇率举行剖析,例如,传媒为了利便人们介入外汇生意,掌握外汇生意行情,其报道的汇率多为中央汇率。我国用于结算本国商业与非商业的隶属用度的结算也接纳外汇牌价的中央汇率,套算汇率也是用有关钱币的中央汇率套算出来的。

* 现钞汇率 Bank Note Rate

* 即期汇率 Spot Rate

* 远期汇率 Forward Rate

* 基本汇率 Basic Rate

* 套算汇率 Cross Rate

* 牢靠汇率 Fixed Rate

* 浮动汇率 Floating Rate

* 可调整的钉住 Adjustable Peg

* 单一汇率 Single Rate:“复汇率”的对称,通常一国对外仅有一个汇率,种种差异泉源与用途的收付均按此盘算,或本币对种种外币的既期外汇生意的生意价不跨越2%者,既称为单一汇率。

* 复汇率 Multiple Rate

* 商业汇率 Commercial Rate:专门用于收支口商业货价及隶属用度的计价、生意、结算和结汇的汇率。执行商业汇率,主要是为了推动本国出口商业的生长,改善国际收支状态。

* 金融汇率 Financial Rate:金融汇率又称非商业汇率,是指用于国际资金流动、国际旅旅业及其他国际间非商业性收支的盘算和结汇时所使用的汇率。金融汇率适用于资金的移动及旅游,它凭证市场供求关系自由颠簸,中央银行一样平常不予维持。

* 交织汇率 Cross Rate

* 远期差额 Forward Margin:即期汇率与远期汇率之间存在一差额,即远期差额。远期差额的示意方式有:升水、贴水、平价

* 升水 Premium

* 贴水 Discount

* 平价 At Par:若是远期汇率与即期汇率相等,则没有升水和贴水,称作平价。

* 牢靠汇率制度 Fixed Exchange Rate System

* 金本位 Gold Standard

* 纸币 Paper Money

* 贴现率 Discount Rate

* 浮动汇率制度 Floating Exchange Rate System

* 自由浮动汇率 Freely Floating Exchange Rate:又称不干预浮动汇率制度,是指钱币政府对汇率上下浮动不接纳任何关预措施,完全听任外汇市场的供求转变自由涨落的一种浮动汇率制度。与受官方管制的有治理的浮动汇率制或爬行钉住汇率制差异。

* 治理浮动汇率 Managed Floating Exchange Rate:又称干预浮动汇率制度,是指钱币政府接纳种种方式干预外汇市场,使汇率水平与钱币政府的目的保持一致的一种浮动汇率制度。两者的区别在于钱币政府是否干预汇率水平。现实上,现在各主要工业国都干预汇率水平,绝对的自由浮动纯粹是理论上的假设而已。

* 单独浮动汇率 Single Floating Exchange Rate:指一国钱币不与其它任何钱币牢靠汇率,其汇率凭证市场外汇供求关系来决议的制度。

* 团结浮动汇率 Joint Floating Exchange Rate:指国家团体对成员海内部钱币执行牢靠汇率,对团体外钱币则执行团结的浮动汇率的制度。

* 钉住汇率制 Pegged Exchange Rate

* 区域性钱币一体化 Regional Monetary Integration

* 欧洲钱币系统 European Monetary System (EMS)

* 欧洲钱币单元 Eutopean Currency Unit (ECU)

外汇生意

* 即期外汇生意 Spot Exchange Transaction

* 远期外汇生意 Forward Exchange Transaction

* 交割日牢靠的远期外汇生意 Fixed Maturity Forward Transaction:又称牢靠交割日的远期生意(Fixed Maturity Date Forward Transaction),即生意双方事先约定在未来某个确定的日期解决钱币收付的远期外汇生意。

* 选择交割日的远期生意(择期生意) Optional Forward Transaction:指自动请求生意的一方可在成交日的第三天起至约定的限期内的任何一个营业日,要求生意的另一方,根据双方事先约定的远期汇率解决钱币收付的远期外汇生意。

* 掉期生意 Swap Transaction

* 即期对远期掉期 Spot-Forward Swap

* 即期对即期掉期 Spot-Spot Swap

* 远期对远期掉期 Forward-Forward Swap

* 地址套汇 Space Arbitrage

* 直接套汇(两角套汇) Direct Arbitrage (Two Points Arbitrage)

* 间接套汇(三角套汇) Indirect Arbitrage (Three Points Arbitrage)

* 时间套汇 Time Arbitrage

* 现代套汇生意 Cash Against Currency Future

* 套利 Interest Arbitrage

* 非抵补套利 Uncovered Arbitrage:又称不抵补套利(uncovered interest arbitrage)指把资金从利率低的钱币转向利率高的钱币,从而谋取利率的差额收入。这种生意不必同时举行反偏向生意轧平头寸,但这种生意要肩负高利率钱币贬值的风险。

* 非抵补利差 Uncovered Interest Differential

* 抵补套利 Covered Arbitrage:是指把资金调往高利率钱币国家或区域的同时,在外汇市场上卖出远期高利率钱币,即在举行套利的同时做掉期生意,以阻止汇率风险。现实上这就是套期保值,一样平常的套利保值生意多为抵补套利。

* 期货 Futures

* 期货生意 Futures Transaction

* 国际钱币市场 International Monetary Market (IMM)

* 伦敦国际金融期货生意所 London International Financial Futures Exchange (LIFFE)

* “逐日盯市”制度 Market-to-Market

* 期权 Options

* 外汇期权 Foreign Currency Options

* 协议价钱 Strike Price:是指经甲乙双方协商赞成,以合理成本用度加上合理的利润而组成的价钱。

* 敲订价钱 Exercise Price:以根据看涨期权或看跌期权约订价钱买进或卖出的价钱。又称履约价钱。

* 期权费/权力金 Premium

* 期权到期日 Expiration Date:到期日即是指期权合约所划定的,期权购置者可以现实执行该期权的最后日期。

* 美式期权 American Options

* 欧式期权 European Options

* 看涨期权(买权,买入期权) Call Options

* 期权买方 Call Buyer:买进期权合约的一方称期权买方。买进期权未平仓者称为期权多头。在期权生意中,期权买方在支付一笔较小的期权金之后,获得期权合约所赋予的在合约划定的特准时间内,根据事先确定的执行价钱向期权卖方买进或卖出一定数目相关期货合约的权力。期权买方只有权力,没有义务。

* 期权卖方Call Seller/Writer:卖出期权合约的一方称期权卖方。卖出期权未平仓者称为期权空头。在期权生意中,期权卖方在收取期权买方的期权金之后,负有在期权合约划定的特准时间内,只要期权买方要求执行期权,期权卖方必须根据事先确定的执行价钱向期权买方买进或卖出一定数目相关期货合约的义务。期权卖方只有义务,没有权力。期权生意中,生意双方的权力、义务是纰谬等的。买方支付权力金后,获得买进或卖出的权力,而不负有必须买进或卖出的义务。卖方收取权力金后,负有应买方要求,必须买进或卖出的义务,而没有不买或不卖的权力。

* 看跌期权(卖权,卖出期权) Put Options

* 期权费(期权权力金,保险费) Premium:期权费就是期权的价钱,由于期权提高天真的选择权,对购置者十分有利,同时也意外着对卖出者晦气,因而卖出者必须制订合理的期权费才气保证自己不会亏损。在外洋成熟的期权市场上,期权的流动性很高,有专门的订价方式,常用的有black-scholes公式。

* 期权保证金 Margins

* 期权内在价值 Intrinsic value

* 价内期权 In the Money:指执行价钱与基础工具的现行远期市场价钱相对照为有利的期权。期权越是处于价内,其内在价值和价钱就越高。随着期权越来越深入价内,其Delta值将上升,期权在利润和损失方面的显示也与基础工具越来越相似。因此,深入价内的期权的Delta值靠近于1。

* 价外期权 Out of the Money:是指期权的行使价钱高于股票的当前价钱。

* 平价期权 At the Money:是指执行价钱与小我私人外汇生意实市价钱相同的期权。

* 期权时间价值 Time value:指的就是未来转换期权的期望价值,跟转股的剩馀限期、股票价钱的历史颠簸率、以及当前股票价钱的崎岖有关:转股剩馀时间越长、价钱更改越大、期权时间价值越高;股票颠簸率越大、期权时间价值越高;股价过高或过低,期权时间价值越低对基础证券价钱颠簸水平的丈量,行使逐日价钱转变的尺度误差来盘算。

* 易变性 Volatility:对基础证券价钱颠簸水平的丈量,行使逐日价钱转变的尺度误差来盘算。一段时间内,市场或价钱更改的统计测算方式,接纳尺度偏移法举行盘算。与高易变性相关的是高风险度。

国际收支

* 国际收支 Balance of Payments

* 国际钱币基金组织 International Monetary Fund

* 国际收支平衡 Balance of Payments Statement:国际收支的收支相等称为国际收支平衡,否则为不平衡。

* 经常项目 Current Account:它反映本国与外国来往中经常发生的项目,包罗商业收支(也就是通常的收支口)、劳务收支(如:运输、口岸、通讯和旅游等)和片面转移(如:侨民汇款、无偿援助和捐赠、国际组织收支等)。是最具综合性的对外商业的指数。

* 商业收支 Goods:是指一国因与他国举行商品交流而发生的钱币收付,它是天下上绝大多数国家国际收支最主要的项目;

* 劳务收支 Service:是指一国与他国在运输、保险、旅游、银行营业、承包工程等方面所举行的劳务商业项中的牧支。劳务收支也称无形商业收支,在英国、瑞士等国的国际收支中占有主要职位;

* 片面转移收支 Unilateral Transfer:也称无偿转移收支,指国家之间片面的,无需送还的外汇收支,包罗私人片面转移收支和政府片面转移收支两部门。私人片面转移收支包罗侨汇、年金、小我私人赠与等;政府片面转移收支包罗政府间的经济援助、军事援助、战争赔款、政府间的赠与等。片面转移收支是国际收支的组成部门,包罗在国际收支平衡表中的经常项目(Current Account)中。

* 资源项目 Capital Account

* 耐久资源 Direct Investment:耐久资源是指一年以上和未定限期的资源。主要用于融通商品与劳务信贷、直接投资、有价证券投资与贷款等。又分为政府耐久资源流动和私人耐久资源流动。

* 热钱/游资 Hot Money:又称游资,指为追求最高待遇及最低风险而在国际金融市场上迅速流动的短期投契性资金。国际闲短期资金的投契性移动主要是逃避政治风险,追求汇率更改,主要商品价钱更改或国际有价证券价钱更改的利益,而热钱即为追求汇率更改利益的投契性行�。热钱的最大特点就是短期、套利和投契。正是靠它,上世纪90年月末国际“金融大鳄”索罗斯一手制造了亚洲金融危急,在短短半年间掀翻了整个东南亚国家金融系统。

* 平衡项目(贮备项目/结算项目) Balancing or Settlement Account:是为平衡经常项目和资源项目借贷双方的差额而设立的项目,是指经常项目与资源项目收支发生的差额,主要有三项内容:(1)错误与遗漏;(2)官方贮备资产的更改;(3)分配的稀奇提款权。

* 官方贮备 Official Reserves:是指各中央银行外汇贮备中的黄金贮备,以及国际性钱币或金融组织(例如,国际钱币基金组织)所持有的黄金贮备、稀奇提款权。随着贮备的钱币化,钱币流通领域的黄金贮备逐渐转向商品领域,对黄金的生产企业、用金企业和整个国际黄金市场发生了普遍而又深远的影响。

* 自主性生意 Autonomous Transaction:是指那些基于生意者自身的利益或其他的思量而自力发生的生意,主要包罗经常项目和资源与金融项目中的生意,如货物和劳务的输收支、直接投资、耐久资源流收支、侨民汇款、赠与等。通常判断一国国际收支是否平衡,主要看其自主性生意是否平衡。

* 调治性生意 Accommodating Transaction:又称填补性生意,指为填补自主性生意所造成的收支不平衡而举行的融通性生意。调治性生意是自主性生意的隶属物,主要包罗短期资源项目和官方贮备项目的更改。

* 事前生意 Ex-ante Transaction:亦称自主性生意

* 事后生意 Ex-post Transaction:又称调治性生意

* 国际收支顺差 Balance of Payments Surplus:国际收支若收入大于支出,就是国际收支顺差(又称国际收支黑字,国际收支盈余);

* 国际收支逆差 Balance of Paymentd Deficit:国际收支若收入小于支出,就是国际收支逆差(又称国际收支赤字);逆差示意对外欠债,一样平常要用外汇或黄金偿付。

* 商业差额 Trade Balance:指货物与服务的收支口差额。商业差额传统上是一国国际收支的代表,剖析商业差额是十分主要的,商业差额体现了一个国家自我创汇的能力;反映了一国的产业结构和产物、服务在国际市场上的竞争能力;标志着一国在国际分工中的职位。商业差额影响和制约国际收支中其他项目的转变。

* 经常项目差额 The Current Account Balance:是在商业差额的基础上加上收入项目和经常转移项目的差额组成的。经常项目的差额不仅反映了商品与服务的收支口差额,而且反映了在开放经济条件下,资源、劳动力等生产要素在国际间的流动而引起的收入差额。在开放宏观经济中,经常项目的差额归纳综合了一国的净债务人或债权人的职位,能够清晰地反映出一海内、外经济的慎密联系。因此,经常项目差额又被国际银行家视为评估向外国贷款的主要变量之一。

* 欧洲钱币同盟 European Monetary Union

* 含金量 Gold Content

* 铸币平价 Mint Par:金币本位制条件下两国金属钱币的含金量之比。铸币平价是金币本位制条件下决议汇率水平的基础,现实市场汇率是随着外汇市场供求转变,围绕铸币平价上下颠簸的。

* 黄金运送点 Gold Point

* 外汇管制 Foreign Exchange Control

外汇风险治理

* 外汇风险 foreign Exchange Exposure

* 获得利益 Gain

* 遭受损失 Loss

* 生意风险 Transaction Exposure

* 营业风险 Operation Exposure

* 转换风险 Translation Exposure

* 经济风险 Economic Exposure

* 竞争风险 Competitive Exposure

* 乞贷法 Borrowing:是指有远期外汇收入的企业通过向其银行借入一笔与其远期收入相同金额、相同限期、相同钱币的贷款,以到达融通资金、防止外汇风险和改变外汇风险时间结构的一种方式。

* 投资法 Investing:是指将一笔现汇投资于钱币市场,到期本息用于支付。乞贷和投资可以到达融通资金、提防汇率风险和改变汇率风险时间结构的目的。

* 乞贷-即期条约-投资法 Borrow-Spot-Invest

* 提前收付-即期条约-投资法 Lead-Spot-Invest

* 提前或延期结汇 Leads & Lags

* 资产欠债表保值法 Balance Sheet Hedge:即通过调整企业的资产欠债表项目以实现对净受险额的调控;资产欠债表保值法是通过调整企业的资产欠债以实现对受险部门的控制,从而削减外汇风险。资产欠债表中可调整帐户,可以通过调整债权债务币种、限期和金额,使统一外币的债权债务在限期、金额上平衡,从而到达提防风险的目的。

* 资金部主管 Treasury Head

* 首席生意员 Chief Dealer

* 生意主任 Senior Dealer

* 生意员 Dealer

* 助理生意员 Assistant Dealer

* 当日平盘 Day Trade

* 隔夜敞口 Over Night

* 生意单 Dealing Slip

* 生意后线 Settlement Office

* 汇付 Remittance

* 电汇 Telegraphic Transfer,T/T:是指汇出行应汇款人的申请,接纳SWIFT(全球银行间金融电讯网络)等电讯手段将电汇付款委托书给汇入行,指示解付一定金额给收款人的一种汇款方式。电汇方式的优点是收款人可迅速收到汇款,但用度较高。

* 信汇 Mail Transfer,M/T:信汇是指汇出行应汇款人的申请,将信汇付款委托书寄给汇入行,授权解付一定金额给收款人的一种汇款方式。信汇方式的优点是用度较为低廉,但收款人收到汇款的时间较迟。

* 票汇 Demand Draft,D/D:(Remittance by Banker's Demand Draft,简称 D/D )票汇是指汇出行应汇款人的申请,代汇款人开立以其分行或署理行为解付行的银行即期汇票(Banker's Demand Draft) ,支付一定金额给收款人的一种汇款方式。

* 托收 Collection

* 光票托收 Clean Collection

* 跟单托收 Documentary Collection

* 付款交单 Documents against Payment,D/P

* 承兑交单 documents against Acceptance,D/A

* 信托收条 Trust Receipt,T/P

* 信用证 Credit;Letter of Credit,L/C

* 银行保函 Letter of Guarantee,L/G

* 即期保函统一规则 Uniform Rules for Demand Guarantee

* 投标保函 Tender Guarantee

* 履约保函 Performance Guarantee

* 退款保函 Guarantee for Refund of Advance Payment:招标人要求中标人提供的未履约时送还定金的保函;

国际融资方式

* 商业票据 Commercial Paper (CP)

* 短期国库券 Treasury Bill (T. Bill/Bill)

* 出价收益率(买入收益率) Bid Yield

* 要价收益率(卖出收益率) Asked Yield:是指证券商愿意出售短期国库券的价钱,即客户从证券商处买入短期国库券保留到期时所能获得的名义收益率。

* 大额可转让定期存单 Negotiable Certificate of Deposit (CD)

* 息票率 Coupon Rate:指债券的年利率,相当于债券面值的某个百分比。息票率可以是牢靠(即在债券的整个年期内息率均牢靠的,外汇基金债券即是一例)、浮动(即息率是定期厘定,方式是凭证某个参考利率,例如香港银行同业拆息或伦敦银行同业拆息加某个差幅)或零息率。以外汇基金债券为例,按息票率盘算的利息每半年派付一次。

* 贴现Discount

* 贴现利息 Discount Charges

* 贴现市场Discount Market

* 票据经纪人 Bill Broker

* 贴现商 Bill Dealer

* 票据商 Note Dealer

* 贴现公司 Discount Houses

* 承兑公司 Acceptance Houses

* 平价刊行 At Par

* 溢价刊行 At Premium

* 低价刊行 At Discount

* 外国债券 Foreign Bond

* 扬基债券 Yankee Bond

* 欧洲债券 Eurobond

* 股票 Stock

* 通俗股 Common Share

* 优先股 Preferred Share

* 证券存托凭证 Depositary Receipt (DR)

* 美国存托凭证 American Depositary Receipt (ADR)

* 全球存托凭证 Global Depositary Receipt (GDR)

国际贮备与外债

* 国际贮备 International Reserves

* 黄金贮备 Monetary Gold

* 外汇贮备 Foreign Exchange Reserves

* 稀奇提款权 Special Draw Right, SDR

* 定金 Down Payment

* 还款保函 Repayment Guarantee:是指在国际间对金额较大的成套装备或工程项目生意,出口方常要求入口方预付一定金额的订金。入口方在支付订金前,要求出口方提供银行的还款保函,以担保出口方推行合约。否则,出口方银行认真将预付订金及利息退还给入口方。

* 保留款保函 Retention Money Guarantee:入口方提供的装备使用一准时期后交一定款子的保函。

国际信货

* 贮备部门贷款 Reserve Tranche

* 第一档信货部门贷款 First Credit Tranche

* 高等信货部门贷款 Higher Credit Tranche

* 出口颠簸抵偿信贷Compensatory Financing Facility

* 缓冲库存贷款 Buffer Stock Finacing:它是1969年6月IMF应生长中国家要求而设立的一种贷款。这项贷款用于支持低级产物出口国稳固国际市场低级产物价钱而确立国际缓冲库存的资金需要。缓冲库存贷款的额度可达乞贷国份额的50%。由于此项贷款与出口颠簸抵偿贷款的目的联系亲热,特划定此项贷款与出口颠簸抵偿贷款的总额度不得跨越乞贷国份额的75%。缓冲库存贷款的限期也为3-5年。

* 石油贷款 Oil Facility:1974年至1976年间设置的用于解决石油价钱上涨引起的国际收支失恒。石油贷款的资金泉源IMF向盈余国家(主要是石油输出国)借人,再转贷给赤字国家。贷款的最高额度,1974年划定为份额的75%,1975年提高到125%。贷款限期划定为3-7年,申请石油贷款也须提出中期的国际收支调整设计。石油贷款于1976年5月届满,共有55个会员国行使这一项目获69亿SDRs的贷款资金。

* 中期贷款 Extended Facility

* 信托基金Trust Fund

* 弥补贷款 Supp;ementary

* 维特芬贷款 The Witteveen Facility

* 扩大贷款 Enlarged Access Policy

* 天下银行 World Bank

* 国际中兴开发银行 International Bank for Reconstruction and Development,IBRD

* 国际开发协会 International Development Association,IDA

* 信贷 Credit

* 国际金融公司 International Finance Corporation,IFC

* 政府贷款 Government Loan

* 银行间同业拆借 Inter-bank Offer:是指证券公司可以向各商业银行拆借短期资金,这是一种无需担保的短期信用贷款。是钱币市场中主要的生意品种之一,它的利率水平转变的作用,通过与其他生意品种的对照才气转达出去。银行间同业拆借是银行获取短期资金的简捷方式。

* 伦敦银行同业拆放利率 London Inter-Bank Offered Rate,LIBOR

* 新加坡银行间同业拆放利率 Singapore Inter-Bank Offered Rate,SIBOR

* 香港银行间同业拆放利率 Hongkong Inter-Bank Offered Rate,HIBOR

* 出口信贷 Export Credit:

* 卖方信贷 Supplier Credit:

* 买方信贷 Buyer Credit

* 中耐久票据收买营业(福费廷) Forfeiting

* 卖断 Out-right Sell

* 夹杂贷款 Mixed Loan:外国政府提供低息优惠贷款或赠款和出口信贷或商业贷款连系适用。

国际金融市场

* 钱币市场 Currency Market

* 国际资源市场 International Capital Market

* 银行中耐久贷款 Bank’s Medium Term and Long Term Loan:指乞贷限期在一年(含一年)以上的贷款。

* 国际黄金市场 Gold Market

国际金融电子化

* 银行自动柜员机 Automatic Teller Machine, ATM

* 在线网络金融服务 Online Financial Services

* 销售点终端 Point of Sales, POS

* 电子钱币 Electronic Money

* 万事达信用卡 Master Card

* 电子信用卡 Electronic Credit Card

* 电子钱夹 Electronic Purse

* 智能卡 Intellectual Card, IC卡

* 电子支票 Electronic Check

* 电子现金 Electronic Cash, E-cash

* 电子钱包 Electronic Wallet

* 全球银行间金融电讯系统 the Society for World Interbank Financial Telecommunications, SWIFT

* 美国纽约票据交流所银行间支付系统 the Clearing House Interbank Payments System, CHIPS

* 伦敦票据交流所自动支付系统 the Clearing House Automated Payments System.CHAPS

* 电子商务 Electronic Commerce,EC

* 网络银行 Internet Bank

* 现金治理系统 Cash Management System,CMS

* 增值网 value Added Networks, VAN

* 自动付费系统 automated Payment System, APS

* CA中央网站 Certificate Authority, CA中央

* 商户对主顾商务模式 Business to Customer, B-C

* 商户对商户商务模式 business to Business, B-B

* 网上投资 Online Investment

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